آیا بیت کوین و طلا سرمایه گذاری خوبی دارند؟

یادداشت تحریریه: مشاور فوربس ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

طلا و بیت کوین عجیب است.

هیچکدام به خصوص در اینجا و اکنون به معنای عملی مفید نیستند. قول بیت کوین به عنوان یک ارز دیجیتال مقررات ، همین قول است - یک وعده. و هیچ کس برای خرید کالا یا خدمات دیگر در جیب لگن خود حمل نمی کند.

در حالی که هر دو "استخراج شده" هستند ، به نظر می رسد تنها برنامه های واقعی در دنیای واقعی یا مجازی آنها به عنوان ابزاری برای گمانه زنی های خالص یا دارایی های ایمن است. هر وقت دنیا نیمی از حباب از لوله کشی خارج می شود ، مردم به طلا می روند. بیشتر و بیشتر ، به نظر می رسد که آنها نیز به بیت کوین می روند.

قیمت یک اونس طلا و بیت کوین منفرد تحت تأثیر Covid-19 قرار گرفت. هر دو قیمت پس از آنکه دولت ها و بانک های مرکزی در سراسر جهان در پاسخ به رکود جهانی ، پول را به کیف پول های مصرف کنندگان (و تابوت های بانک ها) وارد کردند ، به طرز چشمگیری پر شد.

بسیاری از سرمایه گذاران مطمئن نیستند که در صورت وجود ، چه دارایی در سبد سهام خود وجود دارد. در اینجا آنچه شما باید بدانید برای درک اینکه چگونه ممکن است بیت کوین و طلا در استراتژی سرمایه گذاری شما قرار بگیرند.

طلا خیلی پرچین تورم نیست

اول ، خط پایین: شما می توانید طلا را به یک سبد سهام متنوع از سهام و اوراق قرضه اضافه کنید ، اما کارشناسان معتقدند که نباید بیش از 10 ٪ از دارایی های شما باشد.

این گفته ، مهم است که بدانید چرا طلا را به منابع خود اضافه می کنید. اگر قرار است تورم را از بین ببرد ، دوباره فکر کنید. در حالی که تحقیقات نشان می دهد که ارزش طلا در یک دوره بسیار طولانی - مانند یک هزاره یا دو نفر ثابت است - واقعاً نمی توان در یک دوره زمانی متوسط تر به عنوان یک فروشگاه ارزش حساب کرد. این خیلی بی ثبات است

در حقیقت ، طلا به اندازه S&P 500 بی ثبات است ، می گوید: استاد دوک و مشاور ارشد در زمینه های تحقیقاتی کمپبل هاروی ، و بازده آن به طور کلی بازده از بورس وسیع سهام را در دراز مدت کاهش نمی دهد.

پس چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنید؟

طلا بهتر به عنوان یک پناهگاه امن که سرمایه گذاران در هنگام دریافت سوپه در آغوش می گیرند ، درک می شود. به عنوان مثال ، در اواخر سال 2018 ، طبق داده های Morningstar ، شاخص طلای S&P GSCI 7. 2 ٪ به دست آورد ، در حالی که بازار سهام تقریباً 14 ٪ کاهش یافته است.

اما نوسانات طلا می تواند در هر دو جهت پیش برود. تقریباً یک سوم از مدیران صندوق که در نظرسنجی مدیر صندوق جهانی بانک آمریکا در اوت 2020 مورد نظرسنجی قرار گرفتند ، اظهار داشتند که آنها معتقدند که طلا بیش از حد ارزشمند است - بالاترین این احساسات از سال 2011 بوده و از 0 ٪ ماه قبل افزایش یافته است.

به بیان این موضوع ، SPDR Gold سهام ، یک صندوق محبوب مبادله طلا (ETF) ، در سال 2011 9. 6 ٪ و سپس در سال 2012 6. 6 ٪ به دست آورد ، قبل از از دست دادن 28. 3 ٪ در سال 2013 و سپس بازده منفی دو سال بعد.

بنابراین ، طلا باید به عنوان سس داغ به جای دوره اصلی در سبد سرمایه گذاری شما درمان شود.

چرا در بیت کوین سرمایه گذاری می کنید؟

بیت کوین یک سیستم پرداخت الکترونیکی است که فراتر از کنترل هر دولت مرکزی وجود دارد. در حالی که مردم از طلا به عنوان واسطه 5000 سال از طلا استفاده می کنند ، از آنجا که در غیر این صورت بین النهرین باستان وجود ندارد ، بیت کوین یک امر جدیدتر است. در سال 2009 توسط شخص یا افرادی که به عنوان Satoshi Nakamoto شناخته می شوند ، اختراع شده است.

کریپتوکارنسی تا پایان سال 2017 به حدود 20000 دلار در هر بیت کوین افزایش یافت، اما تا پایان سال 2018 به کمتر از 4000 دلار کاهش یافت. در سال 2020، بیت کوین به همراه سهام و طلا رشد کرد. ارزش آن از اواسط فوریه تا اواسط مارس 2020، زمانی که سرمایه گذاران برای اولین بار با تأثیرات ویروس کرونا مواجه شدند، به نصف کاهش یافت و به حدود 5000 دلار رسید. اما پنج ماه بعد به 11500 دلار رسید.

در سال 2021، ارزش بیت کوین به اوج جدیدی رسید. زمانی که Coinbase، یک صرافی ارزهای دیجیتال، عمومی شد، قیمت ها به بیش از 60000 دلار رسید. با این حال، این نوسانات ارزش را به دنبال داشت: در ماه جولای 50 درصد کاهش یافت، اما در نوامبر به 68789 دلار بازگشت که بالاترین رقم تاریخ است. در دسامبر 2021، بیت کوین افت شدید دیگری را تجربه کرد و به 46164 دلار کاهش یافت.

در سال 2022، بین ژانویه تا مه، قیمت بیت کوین به تدریج کاهش یافته است. قیمت های بسته شدن تنها تا پایان مارس 2022 به 47, 445 دلار رسید و در ماه می به 28, 305 دلار کاهش یافت. این اولین بار از جولای 2021 بود که بیت کوین زیر 30000 دلار آمریکا بسته شد.

در 13 ژوئن 2022، قیمت ارزهای دیجیتال به شدت کاهش یافت. بیت کوین برای اولین بار از دسامبر 2020 به زیر 23000 دلار سقوط کرد.

این نوسانات چشمگیر قیمت بیشتر از چیزی است که حتی در مورد طلا می بینید، و بنابراین، همانطور که برخی دوست دارند ادعا کنند، ارز دیجیتال نمی تواند به عنوان راهی برای ذخیره ارزش در نظر گرفته شود.

استفان مک کئون، دانشیار امور مالی در دانشگاه اورگان، گفت: «کل اکوسیستم رمزنگاری به طور قابل توجهی به بلوغ رسیده است. این سوال از «آیا این دوام می‌آورد» به «چقدر بزرگ می‌شود؟» تغییر کرده است.

Fidelity اخیراً برنامه‌های خود را برای ایجاد صندوق بیت‌کوین اعلام کرده است، اگرچه قرار است این صندوق فقط برای سرمایه‌گذاران بزرگ نهادی و معتبر در دسترس باشد. با این حال، این نوع حرکات در نهایت ممکن است نقدینگی بیت کوین را افزایش دهد و به هموار کردن نوسانات قیمتی کمک کند.

چرا سرمایه گذاران بیت کوین و طلا می خرند؟

طلا و بیت کوین هر دو تمایل دارند سرمایه گذاران را جذب کنند، زمانی که بانک های مرکزی در سراسر جهان برای نجات اقتصادهای در حال مبارزه وارد عمل می شوند. استدلال چیزی شبیه به این کار می کند:

دولت ها وقتی پول زیادی چاپ می کنند و نرخ بهره را نزدیک به صفر می کنند، ارزش ارزهای فیات خود را کاهش می دهند (ارزهایی که با ایمان و اعتبار کامل یک ملت یا گروهی از ملت ها پشتیبانی می شوند). سرمایه گذاران با قرار دادن پول به ارزهایی که توسط دولت مرکزی کنترل نمی شوند، پاسخ می دهند.

علاوه بر این، زمانی که نرخ‌های بهره بسیار پایین هستند، و به‌ویژه زمانی که نرخ‌های بهره تعدیل‌شده بر اساس تورم منفی هستند، سرمایه‌گذاران کمتر شیفته دارایی‌هایی هستند که بازدهی ارائه می‌دهند، مانند اوراق قرضه و سهام پرداخت‌کننده سود.

این ممکن است یک اثر باند واگن ایجاد کند، که در آن هر سرمایه‌گذار جدید قیمت یک دارایی امن را در حال افزایش نگه می‌دارد، اگرچه آنها با هزینه‌های فزاینده‌ای خرید می‌کنند. خطر این است که برخی رویدادها یا توسعه‌های جدید، شتاب را بشکند و سرمایه‌گذاران نجات پیدا کنند. آن وقت شما افتخار مشکوک خرید بالا و فروش پایین را دارید.

تفاوت طلا و بیت کوین چیست؟

طلا و بیت کوین نمایانگر مراحل مختلفی از نحوه تفکر مردم در مورد "پول" هستند. طلا برای هزاران سال یک ارز بود و ارزش آن تا حدی توسط وابستگی روانی و تاریخی سرمایه گذاران به آن حفظ می شود. بیت کوین، همراه با فناوری بلاک چین، امیدوار است روزی جایگزین ارزهای دولتی به عنوان ابزاری برای مبادله پرداخت ها شود.

به عنوان یک سرمایه گذاری ، طلا یک دارایی بالغ تر است. به همین ترتیب ، مالکیت آن آسان تر است. به عنوان مثال ، شما می توانید سهام SPDR Gold را که نسبت هزینه 0. 40 ٪ از طریق حساب کارگزاری خود دارد ، خریداری کنید. واقعاً نیازی نیست که خود را به داشتن طلای فیزیکی متعهد کنید ، با هزینه های بالای ذخیره سازی ایمن.

با استفاده از بیت کوین ، متداول ترین روش برای سرمایه گذاری ، باز کردن یک حساب کاربری در یک مبادله خاص cryptocurrency ، مانند Coinbase ، و در واقع دلار خود را برای ارز دیجیتال مبادله می کند. سپس باید آن را در یک کیف پول رمزنگاری دیجیتال نگه دارید.

به طور گسترده تر ، سرمایه گذاری در طلا دوباره اعتقاد شما را به سیستم مالی بین المللی فعلی تأیید می کند ، در حالی که بیت کوین شرط بندی است که یک جایگزین رادیکال تر در حال آمدن است.

مک کیون گفت: "مورد Crypto این است که برای مختل کردن بخش بزرگی از صنعت خدمات مالی آماده است.""برنامه های مالی غیرمتمرکز اکنون بسیاری از خطوط تجاری سنتی مانند تجارت ، وام و بیمه را تکرار کرده اند."

آیا باید در طلا یا بیت کوین سرمایه گذاری کنید؟

برای داشتن یک نمونه کارها به خوبی متنوع ، نیازی به سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین ندارید. بیشتر سرمایه گذاران به خوبی عمل می کنند تا جذابیت خود را نادیده بگیرند و در عوض ترکیبی از صندوق های شاخص و صندوق اوراق قرضه را در اختیار داشته باشند. بیشتر شرکت های بزرگ سرمایه گذاری گزینه های کم هزینه را ارائه می دهند ، و شما می توانید بر اساس سن و تحمل ریسک خود ، چقدر سرمایه گذاری کنید.

اگر می خواهید شرط بندی سوداگرانه بر روی طلا یا بیت کوین ایجاد کنید ، این کار را با یک بخش کوچک و تک رقمی از دارایی های خود انجام دهید. شواهد کافی وجود ندارد که نشان دهد بازده های مداوم تری نسبت به یک استراتژی سنتی با تأکید بر سهام و اوراق بهادار ارائه می دهد.

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.