چند بار در مورد شرکت‌ها یا سازمان‌های بزرگ شنیده‌اید که با خرید حداکثر سهام بازار، اقدام به خرید و ادغام با شرکتهای دیگر می‌کنند؟حتما تعجب کرده اید که چگونه این شرکت ها می دانند که چه زمانی و کجا باید چنین مقدار زیادی پول سرمایه گذاری کنند تا حداکثر سود را ببرند!خوب، اینجاست که بانکداری سرمایه گذاری وارد عمل می شود. هر شرکتی، بزرگ یا کوچک، قبل از انجام هر نوع سرمایه گذاری نیاز به مشاوره دارد، زیرا پول سخت به دست آمده و همچنین شهرت خود را به خطر می اندازد. برای اطمینان از ثمربخش بودن سرمایه‌گذاری‌هایی که انجام می‌دهند، نیاز به مشاوره و راهنمایی شخصی دارند که در چنین سرمایه‌گذاری‌هایی خبره است و آنها را از طریق خطرات و مزایای طرح مربوطه راهنمایی می‌کند. به این فرد بانکدار سرمایه گذاری می گویند. عملیات در زمینه مالی پیچیده است و زمانی که صحبت از شرکت‌ها، سازمان‌ها و دولت بزرگ می‌شود، می‌توانند پیچیده‌تر شوند. به همین دلیل است که خدمات بانکداری سرمایه گذاری وارد عمل شده است تا سرمایه گذاری را برای چنین نهادهای بزرگ کمی راحت تر کند.
اگرچه در مثال بالا، بانکداری سرمایه‌گذاری ممکن است فقط خدماتی باشد که توسط بانک‌ها ارائه می‌شود، اما این اصطلاح عمیق‌تر است و بانکهای سرمایه‌گذاری تمام عیار برای کمک به افراد، شرکت‌ها، سازمان‌ها و حتی دولت‌ها در برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری‌شان حضور دارند. به همین دلیل است که برای درک دقیق تر اصطلاح "بانکداری سرمایه گذاری"، باید اصول آن را مرور کنیم و نحوه عملکرد آن را درک کنیم.
بانکداری سرمایه گذاری چیست؟
بانکداری سرمایه گذاری اساساً یک خدمات مالی است که توسط یک شرکت مالی یا یک بخش بانکی برای کمک به شرکت های بزرگ چند ملیتی در برنامه های سرمایه گذاری خود ارائه می شود. همراه با شرکت‌ها و سازمان‌های بزرگ، این خدمات همچنین به افراد و دولت‌ها کمک می‌کند تا سرمایه‌شان را جمع‌آوری یا ایجاد کنند. برخی از نقش‌های مهمی که یک بانک سرمایه‌گذاری ایفا می‌کند، پذیره‌نویسی اوراق بهادار جدید برای همه انواع سازمان‌ها، کمک به فروش اوراق بهادار، و ترتیب دادن ادغام، تملک و سازمان‌دهی مجدد است.
هدف بانکهای سرمایه‌گذاری ارائه راهی برای سازمان‌ها، شرکت‌ها و دولت‌های بزرگ برای انجام تراکنش‌های مالی بزرگ و اتخاذ تصمیمات مالی مهم با کمک است. برای انجام این کار، بانکهای سرمایه‌گذاری اغلب به شرکت‌ها کمک می‌کنند تا IPO یا عرضه‌های عمومی اولیه خود را صادر کنند. هنگام انجام این کار، این بانک های سرمایه گذاری سهام را از طرف شرکت در بازار می فروشند.
به زبان ساده می توان گفت که بانک های سرمایه گذاری به عنوان مشاور مالی شرکت ها، سازمان ها و دولت های بزرگ عمل می کنند. این مشاوران به شرکت ها در مورد فروش و تجارتی که بین خریداران و فروشندگان انجام می شود مشاوره می دهند و به آنها در انجام معاملات مالی بزرگ که در حین فعالیت هایی مانند ادغام و ادغام انجام می شود کمک می کنند.
شرکت‌ها اغلب به فردی مراجعه می‌کنند که به آنها توصیه می‌کند که کدام سرمایه‌گذاری برای شرکتشان مثمر ثمر خواهد بود و چه چیزی باعث می‌شود آنها در آینده با ضررهای احتمالی مواجه شوند. این فرد متخصصی است که امکان سنجی پروژه های بزرگ را درک می کند و دانش کاملی در مورد سرمایه گذاری دارد. به این شخص یک بانکدار سرمایه گذاری می گویند. بانکدار سرمایه گذاری ریسک های مرتبط با پروژه مذکور را شناسایی کرده و قبل از اینکه مشتری بتواند در پروژه سرمایه گذاری کند، آن را به مشتری خود منتقل می کند. این به صرفه جویی در وقت و هزینه مشتری کمک زیادی می کند.
بانکداری سرمایه گذاری چگونه کار می کند؟
خدمات بانکی سرمایه گذاری توسط بانکهای سرمایه گذاری ارائه می شود که به عنوان واسطه بین شرکت و سرمایه گذاران عمل می کنند و در درجه اول با سهام و بورس سهام معامله می کنند. خدمات بانکی سرمایه گذاری به شرکت ها و سازمان های بزرگ در تهیه و ایجاد یک برنامه مناسب برای سرمایه گذاری کمک می کند که شامل قیمت مناسب ابزارهای مالی است. هنگامی که شرکت دارای یک IPO یا پیشنهاد عمومی اولیه است ، یک بانک سرمایه گذاری بیشتر سهام را مستقیماً به نمایندگی از شرکت خریداری می کند.
این سهام سپس توسط بانک سرمایه گذاری در بازار فروخته می شود ، که اکنون به عنوان یک پروکسی برای شرکت عمل می کند. با این کار ، بانک سرمایه گذاری درآمد شرکت را به حداکثر می رساند و در عین حال اطمینان حاصل می کند که تمام سیاست های نظارتی دنبال می شود. با کمک به شرکت برای به دست آوردن حداکثر سود از این اقدام ، بانک سرمایه گذاری همچنین با نشان دادن قیمت اولیه سهام در حالی که آن را به سرمایه گذاران می فروشد ، سود خود را به دست می آورد. در صورت بروز وضعیتی در بازار که در آن سهام بیش از حد ارزش می یابد ، بانک سرمایه گذاری همچنین با فروش سهام با قیمت کمتری روبرو است.
هنگام مراجعه به یک بانکدار سرمایه گذار برای مشاوره ، یک شرکت باید نیازهای خود را برای انجام این کار در نظر بگیرد و ابتدا تمام گزینه های خود را از بین ببرد. عوامل مهم خاصی وجود دارد که شرکت قبل از مراجعه به یک بانک سرمایه گذاری باید در نظر بگیرد. این عوامل شامل اندازه سرمایه ای است که در حال افزایش است و رقابت در بازار است. هنگامی که شرکت در این جنبه ها مشخص شد ، می تواند به کمک بانکدار سرمایه گذاری در تحقیق سرمایه گذاری های جدید برای سرمایه گذاری در آن کمک کند.
مزایای بانکداری سرمایه گذاری
همانطور که قبلاً در بالا بحث کردیم ، روشهای زیادی وجود دارد که بانکداری سرمایه گذاری به شرکتهای بزرگ کمک می کند تا تصمیمات مالی مهم بگیرند و اطمینان حاصل کنند که آنها حداکثر سود را کسب می کنند. به همین دلیل است که بانک های سرمایه گذاری یک موسسه مالی محبوب در بین این شرکت ها و حتی دولت ها هستند. به این معنا ، می توان گفت که بانک های سرمایه گذاری و بانکهای سرمایه گذاری دارای مزایای زیادی هستند که می توانند توسط سازمان ها و شرکت های بزرگ به طور مثمر ثمر استفاده شوند. تعداد کمی از این مزایای کمک به یک بانک سرمایه گذاری به شرح زیر است:
