نحوه ایجاد نمونه کارها از صندوق های سرمایه گذاری مشترک

کنت تون بیش از دو دهه در صنعت خدمات مالی به سر برده است و صاحب اقیانوس اطلس سرمایه گذاری, یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری, در جزیره هیلتون هد, کارولینای جنوبی. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه های نوشته شده است, از جمله تعادل, کیپلینگر, ساعت بازار, و احمق رنگارنگ.

شارلین راینهارت یک متخصص در حسابداری است, بانکداری, سرمایه گذاری, مشاور املاک, و امور مالی شخصی. او یک حسابدار است, کافه, صندلی از کمیته مالیاتی فردی جامعه حسابدار ایلینوی, و به عنوان یکی از بالای عمل احتراق به رسمیت شناخته شد 50 زنان در حسابداری. او بنیانگذار زنان ثروت روزانه و نویسنده است.

ساختمان یک نمونه کارها از صندوق های متقابل شبیه به ساخت یک خانه است: بسیاری از انواع مختلف استراتژی وجود دارد, طرح, ابزار, و مصالح ساختمانی; اما هر ساختار سهام برخی از ویژگی های اساسی.

برای ساخت بهترین نمونه کارها از صندوق های متقابل, شما باید فراتر از مشاوره سیج رفتن, "تمام تخم مرغ خود را در یک سبد قرار داده نشده:" یک ساختار است که می تواند تست از زمان ایستاده نیاز به یک طراحی هوشمند, یک بنیان قوی, و یک ترکیب ساده از صندوق های متقابل است که به خوبی برای نیازهای شما کار.

نکات کلیدی

• ترکیب انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری مشترک یک سبد متعادل ایجاد می کند.
• یک صندوق هسته ای می تواند به عنوان پایه و اساس خدمت, با بودجه در دسته بندی های مختلف ساخت تا بقیه.
• دانستن تحمل خود را برای خطر یک اثر که بودجه شما را انتخاب کنید داشته باشد.
• حفظ چشم انداز بلند مدت همیشه یک سیاست صحیح است.

از طراحی نمونه کارها هسته و ماهواره استفاده کنید

قبل از شروع ساخت و ساز, شما نیاز به یک طرح اولیه-یک طرح-به دنبال. طراحی نمونه کارها مشترک و زمان تست شده هسته و ماهواره ای نامیده می شود. این ساختار همانطور که به نظر می رسد: شما با "هسته"شروع می کنید—یک صندوق سهام بزرگ-که بزرگترین بخش از نمونه کارها شما را نشان می دهد و در اطراف هسته با وجوه "ماهواره ای" ایجاد می شود که هر کدام بخش های کوچکتری از نمونه کارها شما را نشان می دهد.

از انواع مختلف دسته بندی صندوق برای ساختار استفاده کنید

با یک صندوق بزرگ درپوش سهام به عنوان هسته خود را, انواع مختلف وجوه—"ماهواره"—ساختار نمونه کارها صندوق خود را کامل. این وجوه دیگر می تواند شامل اواسط کلاه سهام درپوش کوچک سهام خارجی درامد ثابت (اوراق قرضه) بخش وجوه و وجوه بازار پول.

تحمل ریسک خود را بدانید

قبل از انتخاب وجوه خود را, شما نیاز به یک ایده خوب از چه مقدار خطر شما می توانید تحمل. تحمل ریسک شما اندازه گیری میزان نوسانات (با نام مستعار نوسانات—فراز و نشیب) یا ریسک بازار است که می توانید تحمل کنید. مثلا, اگر شما بسیار مضطرب زمانی که شما value 10,000 ارزش حساب می افتد 10% (به 9 9,000) در یک دوره یک ساله, تحمل خطر نسبتا کم است-شما می توانید سرمایه گذاری در معرض خطر را تحمل نمی کند.

تخصیص دارایی خود را تعیین کنید

هنگامی که شما تعیین سطح خود را از تحمل ریسک, شما می توانید تعیین تخصیص دارایی های خود را, که ترکیبی از دارایی های سرمایه گذاری—سهام, اوراق قرضه, و پول نقد—که شامل نمونه کارها خود را. تخصیص دارایی مناسب سطح خود را از تحمل ریسک منعکس, که می تواند به صورت تهاجمی توصیف (تحمل بالا برای خطر), متوسط (تحمل ریسک متوسط), یا محافظه کار (تحمل کم خطر). بالاتر تحمل ریسک خود را, سهام بیشتر شما را در رابطه با اوراق قرضه و پول نقد در نمونه کارها خود را داشته باشد; و کاهش تحمل ریسک خود را, کاهش درصد خود را از سهام در رابطه با اوراق قرضه و پول نقد.

یاد بگیرید چگونه بهترین بودجه را انتخاب کنید

حالا که شما می دانید تخصیص دارایی خود را, که باقی می ماند این است که انتخاب بهترین بودجه برای شما. اگر شما یک انتخاب گسترده ای از وجوه متقابل شما شروع با استفاده از صندوق غربال, و یا شما ممکن است مقایسه عملکرد به یک معیار. شما همچنین می خواهید ویژگی های مهم صندوق های متقابل مانند هزینه های صندوق و هزینه ها و تصدی مدیر را در نظر بگیرید.

چند نکته و احتیاط دیگر برای ایجاد نمونه کارها از صندوق های سرمایه گذاری مشترک

اگر شما یک مبتدی, شما ممکن است پول برای دیدار با حداقل مقدار سرمایه گذاری اولیه, که اغلب بیش از 1 1,000 در هر صندوق. اگر شما تنها قادر به پاسخگویی به حداقل برای یک صندوق, شروع با "هسته," مانند یک کم هزینه بزرگ درپوش صندوق شاخص, و یا یک صندوق متعادل. هنگامی که شما اولین صندوق برای نمونه کارها خود را خریداری کرده اید, شما می توانید پول در سمت به خرید صندوق بعدی خود را ذخیره کنید و ادامه ساخت نمونه کارها خود را یک صندوق در یک زمان.

روش قدیمی تخصیص دارایی" برای سن خود سرمایه گذاری کنید " بود که سن شما تعداد اوراق قرضه در نمونه کارها است. برای مثال, اگر شما 40 ساله, تخصیص دارایی های خود را خواهد بود 40% اوراق قرضه و 60% سهام. امروزه مردم عمر طولانی تری دارند بنابراین این استراتژی تخصیص دارایی به اندازه گذشته معتبر نیست.

اطلاعات موجود در این سایت فقط برای اهداف بحث فراهم شده است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری اشتباه تلقی شود. این اطلاعات تحت هیچ شرایطی توصیه ای برای خرید یا فروش اوراق بهادار نیست.