تقریبا همه می دانند که ایجاد ثروت یک مسابقه ماراتن است, اما هنوز هم بسیاری از سرعت عمل. در حالی که یک ماراتن در دراز مدت تمرکز, با حداکثر سرعت دویدن در کوتاه مدت اجرا تمرکز. مغناطیس های مالی مانند وارن بافت و کارلوس اسلیم از مزایای برنامه ریزی سرمایه گذاری بلند مدت و سرمایه گذاری ارزش بهره مند شده اند نه دو سرعت.
تاجر با قلک و سکه
تقریبا همه می دانند که ایجاد ثروت یک مسابقه ماراتن است, اما هنوز هم بسیاری از سرعت عمل. در حالی که یک ماراتن در دراز مدت تمرکز, با حداکثر سرعت دویدن در کوتاه مدت اجرا تمرکز. مغناطیس های مالی مانند وارن بافت و کارلوس اسلیم از مزایای برنامه ریزی سرمایه گذاری بلند مدت و سرمایه گذاری ارزش بهره مند شده اند نه دو سرعت.
نظم و انضباط و برنامه ریزی بلند مدت از عناصر اصلی سرمایه گذاری هستند. چه شما یک مدیر نمونه کارها چاشنی و یا یک سرمایه گذار تازه کار برخی از اصول سرمایه گذاری اساسی برای همه اعمال می شود.
در این مقاله ما اصول مهم سرمایه گذاری را که می توانید در استراتژی سرمایه گذاری خود اعمال کنید رمزگشایی خواهیم کرد.
1. ایجاد یک برنامه مالی واقع بینانه بر اساس اهداف خود را قبل از سرمایه گذاری, تعریف اهداف زندگی خود را. شما در حال برنامه ریزی برای بازنشستگی پیش از موعد و یا با توجه به خرید یک خانه دوم? در حالی که اهداف خود را تعیین می کنید برای هر کدام یک چارچوب زمانی تعیین کنید. پس از تعیین این اهداف, انتخاب انواع سرمایه گذاری هایی که به شما بازده می دهند برای شما راحت خواهد شد.
همه می خواهند بالاترین بازده سرمایه گذاری خود را بدون ریسک زیاد داشته باشند. متاسفانه چنین سرمایه گذاری وجود ندارد. سرمایه گذاری های کم خطر اغلب بازده کمتری دارند و بالعکس.
بسته به طرح خود را & ریسک پذیری, شما می توانید در سهام یا سهام سرمایه گذاری, اوراق قرضه, فارکس, رمزنگاری, صندوقها و غیره. بنابراین مهم است که اهداف واقع بینانه تعیین کنید و برای برخی از جاده های پر از دست انداز پیش رو اماده باشید. صبر داشته باشید رم در یک روز ساخته نشد.
2. پس انداز و سرمایه گذاری را از همین حالا شروع کنید. عادت پس انداز را در سنین پایین ایجاد کنید. هنوز برای زمان مناسب منتظر نیست, وجود دارد هرگز به یک زمان بهتر از اکنون.
برای مثال اگر کسی تا به حال سرمایه گذاری فقط $1000 در سهام اپل در سال 1981 سرمایه گذاری خود را در سال 2021 در حال حاضر به ارزش بیش از 1 میلیون دلار است.
مهم نیست که چقدر شما در حال حاضر کسب, پارک برخی از درصد برای سرمایه گذاری. بذرهای خود را امروز بکارید تا از میوه های فردا لذت ببرید.
3. پذیرش / دنبال استراتژی سرمایه گذاری شما می دانید چه نوع از سرمایه گذار شما? همانطور که می دانید مسی و رونالدو هر دو فوتبالیست در سطح جهانی هستند اما در سبک بازی خود تفاوت دارند, به طور مشابه, هر سرمایه گذار سبک سرمایه گذاری خود را دارد.
برخی سرمایه گذاران ارزش هستند, در حالی که برخی می خواهم به بازی بر روی لبه. به طور کلی پنج نوع سرمایه گذار وجود دارد:
- سرمایه گذاری ارزش: به دنبال سهام با تخفیف بالا هستند (کسانی که کمتر از ارزش ذاتی واقعی درک شده خود معامله می کنند). بنجامین گراهام و امثال وارن بافت شناخته شده ترین سرمایه گذاران ارزشی هستند. اگر شما یک سرمایه گذار ارزشمند هستید احتمالا دارایی هایی را انتخاب می کنید که ممکن است در حال حاضر با قیمت های پایین تر معامله شوند اما پتانسیل سود را دارند.
- سرمایه گذاری متضاد: کسانی که دوست دارند در برابر احساسات و روند غالب بازار بازی کنند. وقتی همه می خرند می فروشند و بالعکس. خدمات لب به سر و صدا بازار پرداخت می کنند. اگر فلسفه سرمایه گذاری کارل ایکان را دوست دارید استراتژی سرمایه گذاری شما می تواند خرید چیزی "زمانی که هیچ کس نمی خواهد"باشد. این استراتژی برای کسانی که ریسک پذیری بالاتری دارند مناسب تر است و شما باید دقت خود را برای یافتن دارایی های کم ارزش انجام دهید.
- سرمایهگذاری رشد: سرمایهگذاری در شرکتهای جوان و استارتاپهایی که در حال حاضر ارزشگذاری پایینتری دارند اما انتظار میرود در اینده افزایش پیدا کنند. این برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بلند مدت مناسب است, نمونه ای از سهام مانند تسلا, نیو, اولین خورشیدی و غیره. که مربوط به بخش انرژی سبز است.
- رشد در یک قیمت معقول: مدت توسط غول وال استریت ابداع شد, پیتر لینچ. این استراتژی سرمایه گذاری ترکیبی از سرمایه گذاری ارزش و رشد است. سرمایه گذاری در سهام است که بیش از حد ارزش دارد اما نشان می دهد رشد مداوم.
- سرمایه گذاری مومنتوم: این نوعی استراتژی ضرب و شتم بازار است که شامل خرید سهامی است که در هفته ها یا چند ماه گذشته بازده بالایی داشته اند و فروش سهام هایی که در همان دوره بازده ضعیفی داشته اند. این نیاز به توجه کامل و دانش از شاخص های فنی و سرمایه بالا در اختیار, همچنین خطرات مرتبط بسیار بالاتر.
4. تنوع و تخصیص دارایی حیاتی است به طور کلی, سرمایه گذاری های کوچک در دارایی های مختلف در نظر گرفته یک استراتژی سرمایه گذاری خوب. همه فکر می کنند که می توانند بازار را شکست دهند اما متاسفانه تقریبا غیرممکن است که همیشه درست باشد. اگر نمونه کارها خود را متشکل از پنج یا ده دارایی های متنوع در سراسر بخش های مختلف, شما بیشتر احتمال دارد برای زنده ماندن حتی زمانی که بازار بی تربیت شده بود. به عنوان مثال برخی از بخش ها در طول همه گیری کووید-19 بد عمل کردند در حالی که سهام شرکت های مرتبط با فناوری در حال رونق بود. اگر یک سرمایه گذار نمونه کارها متنوع بود, خطر خواهد بود پایین تر & گسترش در سراسر بخش های مختلف. با این حال, جلوگیری از تنوع بیش از حد و یا زیر تنوع. تنوع بیش از حد می تواند احتمال سود قابل توجهی از سرمایه گذاری های شما را کاهش دهد. مورد دوم ممکن است منجر به ضررهای قابل توجهی در شرایط نامساعد بازار شود.
5. به حداقل رساندن هزینه ها و مالیات کارگزاران سهام نیجریه شارژ حداکثر 1.85% از اندازه سرمایه گذاری زمانی که شما خرید سهام, در حالی که حداکثر 2.4% هر بار که شما فروش. اگرچه این هزینه ها بسته به کارگزار می تواند بسیار کمتر باشد.
کمیسیون کارگزاران متفاوت است, بنابراین یک کارگزار است که یک سیاست شفاف را انتخاب کنید و هیچ هزینه پنهان وجود دارد. به علاوه, شما باید اطمینان حاصل شود کارگزار تنظیم شده است و دارای مجوز توسط بورس اوراق بهادار.
به طور مشابه, اگر شما در حال تجارت در بازار فارکس, کارگزاران مختلف شارژ هزینه های مختلف و گسترش. در حال حاضر هیچ کارگزار فارکس تحت نظارت در نیجریه وجود ندارد بنابراین شما باید تمام بهترین کارگزاران فارکس را که با تنظیم کننده هایی مانند افسکا در افریقای جنوبی تنظیم می شوند مقایسه کنید و بررسی های خود را بررسی کنید و سپس یک کارگزار را انتخاب کنید که کمترین اسپرد و کمترین کارمزد را در هر تجارت داشته باشد. هزینه های دقیق به ابزاری که معامله می کنید و اندازه موقعیت بازار شما بستگی دارد.
برخی از کارگزاران فارکس نیز هزینه های 2-3 درصدی را در طول بودجه و برداشت دریافت می کنند. این هزینه ها ممکن است نگاه کوچک اما در طول زمان می تواند بازده واقعی خود را کاهش دهد و یا حتی باعث از دست دادن به شما اگر کارگزار اتهامات عنوان شده علیه بیش از حد. مالیات بر سود سرمایه می تواند بازده سرمایه واقعی شما (بازده سرمایه) را بیشتر کاهش دهد. شما احتمالا باید برخی از مقدار در طرح های صرفه جویی در مالیات و دارایی مانند صندوق های متقابل سرمایه گذاری, اوراق بهادار دولت نیجریه, اوراق قرضه صرفه جویی در, و غیره.
6. سرمایه گذاری برای صبر طولانی مدت کلیدی است. این بعید است که شما در مورد شاهزاده الولید بن طلال شنیده اگر شما شروع تازه در جهان سرمایه گذاری. اما او یک نام شناخته شده در وال استریت است. زمانی که همه در دهه 1990 سیتیکورپ میفروختند او سرمایهگذاریهای خود را در اختیار داشت و به یکی از بزرگترین سهامداران سیتی گروپ تبدیل شد.
انجام تحقیقات خود را و ایمان به خود (نه در بازار), بهترین حرکت ساخته می شوند زمانی که بازار فرار است.
7. پرچین در برابر ضرر و زیان قابل توجهی هر نوع سرمایه گذاری است به خطر مصون نیست. هیچ کس نمی داند چه زمانی سقوط بازار بعدی یا همه گیری بعدی رخ می دهد که باعث وحشت در بازار می شود. به همین دلیل مهم است که در برابر خطرات احتمالی محافظت کنید. زیان های کوچک (به طور متوسط بالا و پایین) خوب هستند, اما زیان های قابل توجهی می تواند سال به بهبود می یابند. چندین ابزار سرمایه گذاری و استراتژی های مصون سازی وجود دارد که می توانید برای به حداقل رساندن خطرات استفاده کنید. ابزار مانند 'طولانی قرار دادن موقعیت', 'حصار', 'توقف از دست دادن' و 'تحت پوشش تماس' می تواند موثر گزینه های مصون سازی. تنوع شاید بهترین استراتژی بلند مدت برای محافظت در برابر ریسک نمونه کارها باشد. داشتن مقداری سرمایه گذاری در فرم های مایع (سپرده های نقدی و پس انداز ملی) نیز می تواند مفید باشد.
8. استراتژی های مدیریت ریسک را به کار بگیرید هر سرمایه گذار یک هدف ساده دارد – بالاترین بازدهی سرمایه را کسب کنید. اما بازار مالی به خواسته های سرمایه گذاران پاسخ نمی دهد.
وجود دارد دو قانون ساده بودن یک سرمایه گذار موفق – اول, هرگز از دست دادن; دوم, هرگز فراموش نکنید که برای اولین بار. این لفاظی است, امکان پذیر نیست.
با این حال, برخی از استراتژی های مدیریت ریسک کمک خواهد کرد که شما را به کاهش برخی از خطرات بالقوه:
- فکر می کنم بلند مدت سرمایه گذاری های بلند مدت به سادگی به معنای برگزاری انواع دارایی (سهام, صندوق های متقابل, اوراق بهادار, کالاها, و غیره.) حداقل برای یک سال یا بیشتر. نوسانات کوتاه مدت می تواند شما را برای فروش این دارایی ها صمیمی کند. فکر کن. فقط مقایسه قیمت شاخص بورس اوراق بهادار امروز با پنج سال گذشته, شما خواهید دید هرگز یک روند نزولی بر اساس سالانه وجود دارد.
- تحقیق قبل از سرمایه گذاری انجام تحقیقات خود را. اگر شما در حال سرمایه گذاری در سهام, نگاه اول این شرکت سال گذشته' عملکرد, سپس در قیمت. متریک به طور معمول استفاده می شود نسبت پ/الکترونیکی است. سرمایه گذاری در شرکت هایی که شما را در درک. این بدان معنی است که شما باید قادر به خواندن صورتهای مالی خود را, دارایی های فعلی خود را, و گسترش کسب و کار بعدی, گوش دادن به تماس های کنفرانس خود را. وارن بافت میگوید: "خیلی بهتر است که یک شرکت فوقالعاده را با قیمتی منصفانه بخرید تا یک شرکت عادلانه با قیمتی فوقالعاده.”
- محدودیت های مالی/ریسک پذیری خود را بشناسید سرمایه گذاری تمام پول در بازار سرمایه می تواند وسوسه انگیز باشد اما انتخاب عاقلانه ای نیست. رکود در بازار می تواند نمونه کارها خود را که سال برای دوباره پر کردن را از بین ببرد. به همین دلیل مهم است که اشتهای ریسک خود را بدانید. استراتژی محافظه کارانه به شما کمک می کند فقط در سهامی سرمایه گذاری کنید که ارزش ریسک را دارند.
- نمونه کارها خود را متنوع کنید در نهایت در یک سهام سرمایه گذاری نکنید یا سرمایه گذاری های خود را در یک بخش محدود نکنید. بخش های مختلفی را برای جلوگیری از خطرات انتخاب کنید. زیرا در شرایط بی ثبات بازار بخش ها به صورت بسته ای بالا و پایین می روند. تنوع کمک خواهد کرد که شما را به طور متوسط از ضرر و زیان از یک بخش با دیگر بخش های سود گیری. برای مثال, شما می توانید نمونه کارها سرمایه گذاری خود را به بسیاری از بخش های تقسیم: تکنولوژی, انرژی, مشاور املاک, نفت, و غیره.
9. سر و صدا را نادیده بگیرید و برای برنامه ریزی موارد مشابه وارن بافت و کارلوس اسلیم همه یک چیز مشترک دارند – بر اساس سر و صدای بازار تصمیم نگیرید. روی اتفاقاتی که در حال حاضر رخ می دهد تمرکز نمی کنند. کل اقتصاد را از منظر عقاب تحلیل می کنند و می بینند که حرکت کنونی چگونه پیش خواهد رفت.
به عبارت ساده, تفکر خود را همیشه فردا گرا.
روی تصویر بزرگتر تمرکز کنید. ذهن باز داشته باشید. به دنبال سهام کم ارزش با قیمت های تخفیف دار باشید در صورت ادامه رشد می توانند به دارایی های داغ تبدیل شوند. سرمایه گذاری های اولیه در سهام جدید امیدوار کننده می تواند نتایج خوبی به همراه داشته باشد. همچنین از ابزارهای بازار مالی که نمی دانید خودداری کنید.
