تماس حاشیه: آنچه در آن است ، چگونه کار می کند و چگونه می توان آن را محاسبه کرد

ممکن است شما وسوسه شوید که با یک حساب حاشیه تجارت کنید ... اما باید بدانید که اگر اوضاع خوب پیش نرود ، می توانید با تماس با حاشیه مخوف روبرو شوید.

بیایید با آن روبرو شویم ، ریسک یکی از مهمترین جنبه های بازار سهام است. این کمک می کند تا سود گوشتی امکان پذیر شود. اما یک روند نزولی وجود دارد - احتمال از دست دادن.

هیچ چیزی به عنوان معاملات بدون ریسک وجود ندارد. همه معامله گران ریسک می کنند. و برخی به امید کسب سود حتی بیشتر در یک بازه زمانی کوتاه تر تصمیم می گیرند که سود بیشتری کسب کنند. یک راه تجارت از آنچه که حساب حاشیه خوانده می شود است.

هنگامی که برای اولین بار یک حساب کارگزاری را باز می کنید ، می توانید بین دو نوع حساب را انتخاب کنید: پول نقد یا حاشیه. انتخاب شما می تواند تفاوت بزرگی در نحوه تجارت شما ایجاد کند.

یک حساب حاشیه به معامله گران اجازه می دهد تا سهام را با وجوه وام گرفته شده تجارت کنند. در اصل ، کارگزاری به معامله گران وام می دهد ، آنها را به آنها پرداخت می کند ، و سپس از سهام حسابهای خود به عنوان وثیقه استفاده می کند.

تجارت با یک حساب حاشیه می تواند به سرمایه تجاری بیشتری دسترسی پیدا کند و این به شما امکان می دهد اندازه سهم بزرگتر را خریداری کنید. روند صعودی پتانسیل دستاوردهای بالاتر خواهد بود ...

یک روند نزولی حیرت انگیز وجود دارد. تجارت با حساب حاشیه خطرناک است. چرا؟شما با پول وام گرفته شده تجارت می کنید - واقعاً مال شما نیست. و اگر تجارت به راه شما نرود ، ممکن است تجربه ناگوار در برخورد با یک تماس حاشیه داشته باشید.

فهرست مطالب

تماس حاشیه چیست؟

تماس حاشیه ای تقاضای کارگزار برای یک معامله گر برای واریز پول بیشتر یا اوراق بهادار سهام است تا یک حساب حاشیه را به حداقل نیاز کارگزار بازگرداند.

این اتفاق می افتد که یک معامله گر به اندازه کافی از دست بدهد که مبلغ سهام به عنوان وثیقه زیر این مقدار حداقل باشد.

چگونه تماس های حاشیه ای کار می کنند؟

تماس حاشیه چیزی نیست که بخواهید دریافت کنید. و بسته به اندازه ضرر ، می تواند یک بازپرداخت بزرگ در سفر تجاری شما باشد.

این مهم است که درک کنید اگر می خواهید با موفقیت از یک حساب حاشیه تجارت کنید ، چگونه Margin با آنها کار می کند ، بنابراین اجازه دهید نگاهی دقیق تر بیندازیم.

چه اتفاقی می افتد که یک تماس حاشیه دریافت کنید؟

هنگامی که یک معامله گر هشدار تماس با حاشیه دریافت می کند ، آنها معمولاً از دو تا پنج روز برای پاسخگویی به نیازهای تماس در هر جایی دارند. این هشدار ممکن است به عنوان یک اعلان در وب سایت کارگزار هنگام ورود معامله گر به حساب خود وارد شود ، اما می تواند یک ایمیل ، یک پیام متنی یا حتی یک تماس تلفنی باشد.

اگر آن معامله گر به موقع تماس حاشیه ای را انجام ندهد ، کارگزار می تواند اوراق بهادار معامله گر را بدون اطلاع رسانی بفروشد و می تواند کدام موقعیت را برای نقدینگی انتخاب کند. علاوه بر این ، آنها می توانند کمیسیون ها را برای معاملات و شکایت برای ضرر شارژ کنند.

چه عواملی باعث تماس های حاشیه ای می شود؟

فدرال رزرو آیین نامه T را تصویب کرد تا بانک مرکزی کشور بتواند حداقل نیازهای حاشیه ای را اجرا کند.

به عنوان نمونه ، یکی از مقررات آمده است که هنگام برخورد با سهام در بورس اوراق بهادار نیویورک ، وام گیرنده باید در زمان خرید آن سهام حداقل 50 ٪ سهام داشته باشد. پس از آن ، وام گیرنده باید همیشه 25 ٪ سهام خود را در حساب خود حفظ کند.

اگرچه فدرال رزرو قوانین اساسی را تعیین می کند ، اما باید بدانید که هر کارگزار نیازهای خاص خود را دارد. و گاهی اوقات ، این محدودیت ها ممکن است حتی سختگیرانه تر باشد.

حداقل مقدار سهام معامله گر که باید در حساب باشد ، حاشیه نگهداری نامیده می شود و اغلب به عنوان درصد بیان می شود. این درصد از ارزش حساب شما باید از پول خود شما باشد - نه از وجوه وام گرفته شده.

اگر سهام یک معامله گر ، به عنوان درصدی از کل ارزش بازار سهام ، حداقل شرایط را برآورده نکند ، کارگزار می تواند یک تماس حاشیه ای ارسال کند. کارگزاران همچنین می توانند در صورت تغییر سیاست های حاشیه خود ، تماس های حاشیه ای را ارسال کنند یا اگر معتقدند وام گیرنده بیش از حد خطرناک است.

فرمول تماس حاشیه

چگونه تماس حاشیه ای را محاسبه می کنید؟خوب ، از آنجا که کارگزاران حاشیه تعمیر و نگهداری متفاوتی دارند و از آنجا که هر سهام قیمت متفاوتی دارد ، ما برای تعیین رقم قیمت به یک فرمول نیاز داریم.

در موارد فردی ، می توانید قیمت دقیق سهام را که در آن یک تماس حاشیه ای با فرمول زیر انجام می شود محاسبه کنید:

مقدار حساب = (وام حاشیه) / (1 - حاشیه تعمیر و نگهداری ٪)

نمونه ای از تماس حاشیه ای

بیایید به یک مثال نگاه کنیم. بگویید که با 15000 دلار از پول خود یک حساب حاشیه باز می کنید. سپس 15،000 دلار از کارگزار خود به عنوان وام حاشیه وام می گیرید تا بتوانید سهام بیشتری خریداری کنید. اگر حاشیه تعمیر و نگهداری کارگزار شما 30 ٪ بود و شما 300 سهام سهام را با قیمت 100 دلار خریداری کرده اید ، در اینجا به نظر می رسد که این تعداد چگونه به نظر می رسد:

(15000 دلار وام حاشیه) / (1 - 0. 30 حاشیه تعمیر و نگهداری ٪) = 21،428. 57 دلار ارزش حساب

در این حالت ، اگر مقدار حساب شما زیر 21،428. 57 دلار کاهش یابد ، یک تماس حاشیه ای ایجاد می شود - یا اگر قیمت سهام زیر 71. 43 دلار (21،428. 57 / 300 سهم) کاهش یابد.

ببینید چگونه کار می کند؟

بعد از تماس حاشیه چه کاری باید انجام شود

هنگامی که یک تماس حاشیه دریافت کردید ، واقعاً فقط سه گزینه برای بازگشت به حالت خوب دارید ...

شماره 1 واریز پول نقد برای دیدار با حاشیه

گزینه اول این است که به سادگی واریز پول بیشتری را برای بازگرداندن سهام خود به حداقل نیاز واریز کنید.

با استفاده از مثال بالا ، بیایید بگوییم که سهام از 100 دلار در هر سهم به 70 دلار برای هر سهم کاهش می یابد. این باعث می شود ارزش حساب شما به 21،000 دلار (70 دلار قیمت سهام x 300 سهام) برسد.

از آنجا که ارزش وام کارگزار تغییر نمی کند (15،000 دلار) ، سهام شما اکنون 6000 دلار است (21،000 دلار ارزش حساب جدید - 15،000 دلار وجوه وام گرفته شده).

این درصد سهام شما را به 28. 57 ٪ کاهش می دهد ...

(21،000 دلار ارزش حساب جدید - 15،000 دلار وام) / (21،000 دلار ارزش حساب جدید)…

این زیر حاشیه نگهداری لازم 30 ٪ است.

در اینجا فرمول استفاده شده برای محاسبه واریز نقدی مورد نیاز برای تأمین حاشیه نگهداری در یک تماس حاشیه ای است:

(ارزش بازار اوراق بهادار x حاشیه تعمیر و نگهداری) - سهام جدید سرمایه گذار = سپرده نقدی برای تأمین حاشیه نگهداری

با استفاده از فرمول موارد زیر را دریافت می کنیم:

(21،000 $ x 0. 30) - 6000 دلار = 300 دلار

در این حالت ، شما یک تماس حاشیه ای برای واریز 300 دلار تا تاریخ موعد دریافت کرده اید.

شماره 2 واریز اوراق بهادار برای دیدار با حاشیه

گزینه دیگر برای دیدار با حاشیه ، واریز اوراق بهادار سهام به حساب حاشیه شما است.

به یاد داشته باشید فرمولی که قبلاً از آن استفاده کردیم که در آن اوراق بهادار خریداری شده باید برابر با 21،428. 57 دلار باشد؟

برای استفاده از این گزینه ، شما به سادگی باید اوراق بهادار بیشتری را واریز کنید تا با اختلاف گمشده مطابقت داشته باشید. در این حالت ، باید در اوراق بهادار 428. 57 دلار (21،428. 57 دلار ارزش حساب مورد نیاز - 21،000 دلار ارزش حساب جدید) باشد.

شماره 3 سهام نقدینگی برای دیدار با حاشیه

اگر نمی توانید پول بیشتری را واریز کنید یا اوراق بهادار بیشتری را برای تأمین تماس حاشیه اضافه کنید ، تنها گزینه شما برای نقدینگی سهام و کاهش وام حاشیه شما است.

در این حالت ، شما نیاز به فروش سهام 1000 دلار (یا 15 سهم) دارید. این باعث می شود وام حاشیه شما به 14000 دلار کاهش یابد و 6000 دلار سهام موجود حداقل 30 ٪ حاشیه نگهداری را برآورده کند.

چگونه می توان از تماس های حاشیه جلوگیری کرد

احتمالاً می توان گفت که هیچ کس نمی خواهد تماس حاشیه ای دریافت کند. این می تواند استرس زا باشد، به خصوص اگر با یک حساب کوچکتر معامله کنید. خوشبختانه برای شما، جلوگیری از تماس های حاشیه ای بسیار آسان است. در اینجا کارهای مختلفی وجود دارد که می توانید برای کاهش احتمال وقوع آن انجام دهید…

از کل قدرت خرید حاشیه خود استفاده نکنید. فقط به این دلیل که آن را دارید به این معنی نیست که باید از آن استفاده کنید. به یاد داشته باشید که هر چه بیشتر از وجوه قرض گرفته شده استفاده کنید، ریسک بیشتری را متقبل می شوید. لازم نیست، و راه‌های زیادی برای تجارت وجود دارد، حتی اگر حساب کوچکی داشته باشید.

تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید. تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری ها می تواند یکی از راه های محدود کردن ریسک شما باشد. اگر تمام وجوه قرض گرفته شده خود را در یک معامله قرار دهید، اگر معامله به سمت جنوب پیش رود، ضرر شما بیشتر خواهد بود.

از معامله در حاشیه با تنظیمات جدید خودداری کنید. اگر می خواهید از وجوه قرض گرفته شده استفاده کنید، مطمئن شوید که از آن در تنظیماتی استفاده کنید که تجربه و موفقیت زیادی در آن دارید. آیا راه اندازی جدیدی دارید که می خواهید بدون خطر آزمایش کنید؟ویژگی معاملات کاغذی StocksToTrade را بررسی کنید.

دارایی های مایع شده را در دسترس نگه دارید. اگر با مارجین تماس گرفتید، مطمئن شوید که برای محافظت از حساب خود بودجه دارید.

حساب حاشیه ای باز نکنید. ساده ترین راه برای جلوگیری از تماس مارجین این است که با آن معامله نکنید. اگر نمی‌توانید ریسک‌های اضافی را بپذیرید، یک حساب نقدی باز کنید. با هر دو نوع حساب محدودیت هایی وجود دارد. اما تجارت با پول خود با استفاده از حساب نقدی می تواند به شما در درک بهتر خطرات کمک کند. زمانی که پول شما در دسترس است، می تواند به شما در انتخاب معاملات با دقت بیشتری کمک کند.

اگر وسوسه می‌شوید که با یک حساب مارجین معامله کنید، به یاد داشته باشید که ضرر شما می‌تواند افزایش یافته و خیره‌کننده باشد.

چگونه تماس حاشیه ای را متوقف کنم؟

اگر حساب شما زیر حداقل حاشیه تعمیر و نگهداری باشد و کارگزار شما تصمیم بگیرد که یک مارجین فراخوانی را باز کند، کار زیادی برای متوقف کردن آن نمی توانید انجام دهید. اگرچه، ممکن است از کارگزاران معتبرتری که رابطه خوبی با آنها دارید، خدمات بهتری دریافت کنید.

در بسیاری از موارد، کارگزاران برنامه‌های نرم‌افزاری برای نظارت بر کاهش ارزش سهام دارند و احتمالاً به شما تمدید زمانی برای بازگرداندن آن نمی‌دهند.

کارگزاران معمولاً علاقه مند به محافظت مالی از خود هستند و نمی خواهند برای دریافت بدهی شما را دنبال کنند. آنها ممکن است شروع به فروش سهام شما کنند تا هر چه بیشتر پول نقد جمع آوری کنند. و آنها تعهدی ندارند که به شما اطلاع دهند.

بهترین کاری که می توانید انجام دهید این است که به طور منظم حساب خود را زیر نظر داشته باشید و از اتفاقاتی که در معاملات خود می افتد آگاه باشید. اگر نمی توانید دقت لازم را برای محافظت از خود در تجارت انجام دهید، نباید با یک حساب مارجین معامله کنید.

در واقع، این یک سیگنال قوی است که زمان آن رسیده است که بر آموزش بازار خود تمرکز کنید…

نتیجه

اگر می‌خواهید در بازار سهام معامله کنید، با ریسک مقابله خواهید کرد… این شما هستید که انتخاب می‌کنید چقدر ریسک می‌توانید بپردازید و چه چیزی با سبک کلی معاملات شما مطابقت دارد.

از آنجایی که حساب های مارجین به شما امکان می دهد با پول قرض گرفته شده معامله کنید، سطوح جدیدی از پاداش و ریسک را معرفی می کند. تاکید بر ریسک

در اینجا در StocksToTrade Pro، ما از طرفداران بزرگ آموزش بازار هستیم. ما بازار را در یک زمان معامله می کنیم.

ما ترجیح می‌دهیم مانند یک تک تیرانداز معامله کنیم و بهترین معامله ممکن را انجام دهیم تا اینکه ریسک‌های غیرضروری را با حساب‌های مارجین انجام دهیم. هر معامله‌گری متفاوت است، اما اگر می‌خواهید تجارت مداوم را بیاموزید، مهم این است که یاد بگیرید از وجوه خود عاقلانه استفاده کنید، به طور معمول معاملات خود را مدیریت کنید و همیشه بدانید که حساب شما در کجا قرار دارد.

آیا می خواهید از آن تماس های حاشیه ای تند و زننده اجتناب کنید؟آسان. با حساب مارجین معامله نکنید. می توانید یک حساب کاربری کوچک بسازید…

در StocksToTrade Pro، این دقیقاً همان چیزی است که ما هر روز آموزش می دهیم - و خیلی بیشتر. از یک معامله گر معمولی آماده تر باشید… امروز به ما بپیوندید!