سرمایه گذاری خوب چیست؟-صفات یک فرصت سرمایه گذاری خوب برای موفقیت بلند مدت به عنوان سرمایه گذار

منبع تصویر: Foxy Burrow / Shutterstock. com

با سرمایه گذاری روش های مختلفی برای کسب درآمد وجود دارد. متأسفانه ، همه آنها شانس خوبی برای کار کردن طبق برنامه ریزی ندارند. در این مقاله ویژگی های مشترک بسیاری از بهترین سرمایه گذاری ها را برجسته می کنیم. استفاده از این لیست از صفات به عنوان یک لیست چک با جلوگیری از سرمایه گذاری با احتمال زیاد شکست ، به نفع شما خواهد بود.

چرا باید سرمایه گذاری کنید؟

منبع تصویر: Khakimullin Aleksandr / Shutterstock. com

سرمایه گذاری ، که در بسیاری از شکل ها و اشکال ایجاد می شود ، راهی برای ما است که بتوانیم به اقتصاد وام دهیم و سپس در رشد اقتصاد به اشتراک بگذاریم. سرمایه گذاری برای تولید ثروت لازم است و سرمایه گذاران در آن ثروت به اشتراک می گذارند. سرمایه گذاران نیز به دلیل ریسک پذیری پاداش می گیرند.

سرمایه گذاری مطمئن ترین راه برای رسیدن به اهداف مالی و استقلال مالی است. تعداد بسیار کمی از افراد در طول زندگی خود به اندازه کافی درآمد دارند تا با صرفه جویی در صرفه جویی. پولی که به سادگی پس انداز می شود ، با تورم همگام نخواهد بود ، چه رسد به رشد. به همین دلیل ، بیشتر افراد باید از طریق یک سبد متنوع از سرمایه گذاری ها ، ریسک متوسطی را به خود اختصاص دهند.

فرصت سرمایه گذاری خوب چیست؟

منبع تصویر: soul_studio / Shutterstock. com

تفاوت بین یک فرصت سرمایه گذاری خوب و بدی به احتمال موفقیت و سطح ریسک کاهش می یابد. تفاوت زیادی بین احتمال و احتمال وجود دارد. فقط به این دلیل که ممکن است چیزی رخ دهد ، باعث نمی شود که آن اتفاق بیفتد. خرید سرمایه گذاری بر اساس ارزش آنها که احتمالاً از آنها قدردانی می کند ، بدون در نظر گرفتن بازده بالقوه ، گمانه زنی می کند. ایده های سرمایه گذاری خوب احتمال موفقیت بالایی دارند.

سطح ریسک سرمایه گذاری نیز باید پایین باشد. خسارات و نوسانات دوره ای بخشی از سرمایه گذاری است. با یک سرمایه گذاری خوب باید احتمال از دست دادن کل مبلغ سرمایه گذاری شده بسیار کمی باشد. ایده های سرمایه گذاری خوب ارزش خود را حفظ می کنند یا برای مدت طولانی ارزش خود را افزایش می دهند. این به شما امکان می دهد با قیمت مناسب از آن خارج شوید. سرمایه گذاری های کوتاه مدت باید سطح بالایی از ایمنی و نقدینگی داشته باشند.

8 ویژگی یک سرمایه گذاری خوب

در زیر برخی از ویژگی های سرمایه گذاری های خوب است. یک سرمایه گذاری نیازی به داشتن همه این صفات ندارد ، اما باید یک دلیل قابل قبول برای عدم وجود هر یک از آنها وجود داشته باشد. به عنوان مثال ، اگر انتظار می رود ارزش آن را داشته باشد ، نیازی به تأمین درآمد ندارد. اگر این کار را انجام ندهد ، هیچ نکته ای در اختیار آن نیست.

1. نسبتاً ارزشمند

منبع تصویر: Wrangler / Shutterstock. com

اگر برای سرمایه گذاری بیش از حد پرداخت کنید ، خود را در معرض ضرر قرار می دهید. سرمایه گذاری های خوب معمولاً با قیمت مناسب خریداری می شوند. با سرمایه گذاری در سهام ، ارزیابی نسبت به رشد آینده مهم است. زمان بندی بازار ممکن است محدودیت های خود را داشته باشد ، اما ارزیابی سهام نقش مهمی در تعیین بازده آینده دارد. خرید با قیمت مناسب لزوماً با سرمایه گذاری ارزش نیست ، اما قیمت همیشه باید معقول و براساس فرضیات رشد معقول باشد.

همین مورد در مورد سایر کلاس های دارایی نیز صدق می کند. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات باید بر اساس بازده باشد و نه فقط بر این فرض که قیمت افزایش می یابد. دارایی های چرخه ای مانند کالاها باید پس از یک چرخه پایین هنگام شروع اصول ، پس از چرخه پایین خریداری شوند.

زمینه تأمین مالی رفتاری نشان داده است که سرمایه گذاران غالباً از تعصب انگیزه دارند. سرمایه گذاران به جای گرفتار شدن با احساسات بازار ، باید از افراط و تفریط به عنوان فرصتی برای خرید و فروش با قیمت های جذاب استفاده کنند. ممکن است مواردی وجود داشته باشد که بتوانید پرداخت حق بیمه را توجیه کنید زیرا دلیل این باور دارید که حق بیمه گسترش یابد. با این حال ، شما باید بدانید که آیا در مقابل حدس و گمان سرمایه گذاری می کنید یا خیر. اگر در حال گمانه زنی هستید ، باید ریسک با دقت مدیریت شود.

2. ارزش زیرین با گذشت زمان افزایش می یابد

منبع تصویر: Sittipong Phokawattana / Shutterstock. com

بهترین سرمایه گذاری ها بیشتر از دارایی هایی هستند که در طولانی مدت ارزش را افزایش می دهند. چه یک شرکت و چه املاک و مستغلات باشد ، این اتفاق می افتد که دارایی چیزی را که تقاضا دارد تولید کند یا تولید کند. ارزش شرکت هنگام سرمایه گذاری مجدد سود برای افزایش ظرفیت افزایش می یابد. ارزش املاک افزایش می یابد زیرا املاک و مستغلات محدود است در حالی که تقاضا نیست. در حالی که بازار سهام به طور کلی از نظر ارزش افزایش یافته است ، برای همه شرکت ها یکسان نیست.

برخلاف برخی از اسطوره های سرمایه گذاری محبوب ، این بدان معنا نیست که شما فقط باید سهام تراشه های آبی یا شرکت های مشهور را خریداری کنید. هر شرکتی که بتواند سهم بازار را در یک بازار رو به رشد رشد دهد می تواند یک سرمایه گذاری خوب باشد - مشروط بر اینکه آن را با قیمت مناسب خریداری کنید. از طرف دیگر ، برخی از شرکت های تراشه آبی در صنایع در حال کاهش ترمینال هستند.

منبع تصویر: Profit_Image / Shutterstock. com

سرمایه گذاری ETF با استفاده از صندوق های فهرست گسترده بازار ، شما را در شرکت هایی که افزایش ارزش آنها را مشاهده می کنند ، سرمایه گذاری می کند. بازده ها فقط ممکن است مطابق با بازار باشد ، اما قرار گرفتن در معرض شرکت ها و صنایع بیش از حد محدود خواهد بود. تحقیقات سرمایه گذاری کمی نشان داده است که سهام هایی که بهتر از آن هستند ، ویژگی های خاصی را به اشتراک می گذارند ، که به عنوان فاکتورهای سرمایه گذاری شناخته می شوند. سرمایه گذاری فاکتور یکی از راه های انتخاب سهام با شانس بهتر تولید بازده خوب است.

بسیاری از صنایع به دلیل فشار اجتماعی دوره تغییر را پشت سر می گذارند. موضوعات زیست محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی برای ایجاد ارزش بلند مدت به طور فزاینده ای اهمیت می یابد. بنابراین عوامل سرمایه گذاری ESG به همان اندازه حاشیه رشد و سود برای انتخاب سهام مهم هستند.

این نه تنها سهام است که می توانند با گذشت زمان ارزش را جمع کنند. بهره مرکب باعث می شود اوراق و سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نیز در ارزش رشد کنند. ارزش کالاها ارزیابی کمی دشوارتر است. تقاضا برای کالاها افزایش می یابد و عرضه تا حدی محدود است. با این حال ، قیمت کالا به طور معمول تقاضای آینده را تشکیل می دهد. کالاها در هنگام کاهش عرضه به احتمال زیاد افزایش می یابند و تقاضا در حال افزایش است.

3. متنوع است

منبع تصویر: Maxx-Studio / Shutterstock. com

تنوع یک عنصر اصلی در پرتفوی سرمایه گذاری موفق است. برای متنوع سازی هنگام خرید سهام ، اوراق قرضه و سایر دارایی ها برای ساختن یک سبد اوراق بهادار لازم است. وقتی صحبت از محصولاتی مانند صندوق های متقابل یا صندوق های معامله شده مبادله (ETF) می شود ، خود محصولات سطوح مختلفی از تنوع را ارائه می دهند.

وجوهی که در چندین بخش پخش شده اند ، در طولانی مدت تنوع بهتری ارائه می دهند. سرمایه گذاران غالباً وسوسه می شوند که روی بودجه هایی که در صنایع یا بخش هایی که در آن زمان عملکرد خوبی دارند متمرکز شوند. این وجوه ممکن است هنگام حرکت سرمایه گذاران به بخش های دیگر عملکرد خوبی نداشته باشد.

4- این نمونه کارها را متنوع می کند یا خطر نمونه کارها را کاهش می دهد

منبع تصویر: redpixel. pl / Shutterstock. com

هر سرمایه گذاری که به سبد خود اضافه می کنید باید به خودی خود سرمایه گذاری خوبی باشد ، اما باید تنوع را نیز به نمونه کارها اضافه کند. به عنوان مثال ، اگر شما یک ETF دارید که S&P 500 را ردیابی می کند ، خرید صندوق دیگری وجود دارد که یک شاخص مشابه را ردیابی می کند. صندوق ردیابی یک شاخص اروپایی یا یک شاخص جهانی تنوع بیشتری را ارائه می دهد. تخصیص دارایی تضمین می کند که یک نمونه کارها می تواند هر طوفانی را آب و هوا کند.

افزودن ابزارها و وجوه از کلاسهای دارایی با همبستگی کم با سهام نیز به کاهش ریسک و نوسانات نمونه کارها کمک می کند. روشهای مختلف محافظت از نمونه کارها می تواند اطمینان حاصل کند که سرمایه گذاری های شما با بازارهای سهام بسیار ارتباط نزدیکی ندارند. این امر ارزش را در طی بازار خرس یا تصادف بازار سهام حفظ می کند.

صندوق اطلاعات اطلاعات مدیریت شده توسط Lehner Investments

بودجه پرچین دقیقاً به همین دلیل وجود دارد. صندوق های پرچین می توانند از اهرم و فروش کوتاه برای سرمایه گذاری در فرصت های کوتاه مدت و حرکات قیمت منفی استفاده کنند. صندوق اطلاعات اطلاعات Lehner Investments از یک استراتژی سرمایه گذاری نوآورانه استفاده می کند که قادر به تولید بازده هایی است که همبستگی کم با بازارهای سهام دارد. این با استفاده از هوش مصنوعی برای تجزیه و تحلیل مجموعه داده های بزرگ منحصر به فرد در زمان واقعی حاصل می شود. صندوق احساسات بازار را برای هر سهام از داده های تولید شده توسط کاربر ارزیابی می کند که در زمان واقعی به روز می شود.

سرمایه گذاری های خصوصی کوچک همچنین می توانند یک نمونه کارها را متنوع کنند. داشتن یک ملک اجاره ، یک وب سایت تولید درآمد یا یک تجارت کوچک می تواند همه نوسانات سبد سرمایه گذاری کلی شما را کاهش دهد.

5- مایع است

منبع تصویر: Vadim Balantcev / Shutterstock. com

انواع مختلف سرمایه گذاری میزان نقدینگی مختلفی دارند. سهام بزرگ کلاه و ETF ها را می توان خیلی سریع فروخت. برخی از وجوه ، مانند صندوق های پرچین فقط می توانند ماهانه یا سه ماهه بازخرید شوند. املاک و مستغلات و سرمایه گذاری در مشاغل کوچک حتی کمتر مایع هستند.

چندین مزیت برای سرمایه گذاری های غیرقانونی وجود دارد. بیشتر سرمایه گذاری هایی که در یک مبادله ذکر نشده اند ، زمان واقعی یا حتی قیمت گذاری روزانه ندارند و بنابراین مقادیر آنها بی ثبات است. سرمایه گذاری های غیرقانونی همچنین می تواند شما را از تصمیم گیری های تحریک آمیز جلوگیری کند. در کل نمونه کارها شما باید از نقدینگی خوبی برخوردار باشد. هر زمان که یک سرمایه گذاری جدید را در نظر بگیرید ، باید در نظر بگیرید که آیا کل نمونه کارها شما را کم و بیش مایع می کند.

6. درآمد ایجاد می کند

منبع تصویر: ویلیام پاتر / Shutterstock. com

اگر انتظار نمی رود یک سرمایه گذاری از نظر ارزش رشد کند ، باید عملکردی ایجاد کند. بسیاری از بهترین سرمایه گذاری های بلند مدت به این نتیجه می رسند که عملکرد پایدار و مداوم دارند. این می تواند به صورت سود سهام سهام ، کوپن اوراق قرضه یا درآمد اجاره از املاک باشد.

نه تنها بازده درآمد منفعل را به شما می دهد ، بلکه توانایی سرمایه گذاری برای تولید پول نقد اثبات می کند که سودآور است. غالباً این خطر وجود دارد که سرمایه گذاری های رشد می توانند سوداگرانه باشند. محصولات سرمایه گذاری ، شرکت ها و املاک که می توانند پول نقد ایجاد کنند ، کمتر احتمال دارد که سرمایه گذاری های سوداگرانه باشند.

با این حال ، یک سرمایه گذاری با بازده تنها در صورت پایدار بودن جریان پول ، سرمایه گذاری طولانی مدت خوبی را انجام می دهد. غالباً به جای تعقیب بالاترین نرخ بهره یا بازده ، روی جریان نقدی پایدار تمرکز می کند.

7. محصول و خطرات را درک می کنید؟

منبع تصویر: AbsolutVision - pixabay. com / مجوز: دامنه عمومی CC0

یک سرمایه گذاری خوب برای یک مدیر صندوق سرمایه گذاری باتجربه ممکن است برای سرمایه گذار خرده فروشی متوسط سرمایه گذاری خوبی نباشد. اگر نمی توانید درک کنید که چگونه یک سرمایه گذاری رشد می کند، یا ارزش ایجاد می کند یا سود ایجاد می کند، باید از آن اجتناب کرد. این برای شرکت ها، صندوق ها یا هر ساختار دیگری صدق می کند.

پیچیدگی اغلب برای پوشاندن نقص در مدل کسب و کار استفاده می شود. این امر به ویژه در مورد استراتژی های پیچیده تجارت و سرمایه گذاری و در مورد مشتقات صدق می کند. ریسک با هر سرمایه‌گذاری همراه است، اما اگر متوجه نباشید در چه چیزی سرمایه‌گذاری می‌کنید، نمی‌دانید واقعاً چقدر ریسک می‌کنید. موارد زیر برخی از انواع سرمایه گذاری است که بهتر است از آنها اجتناب کنید مگر اینکه واقعاً بدانید که چه کاری انجام می دهید:

• بازاریابی چندسطحی یا طرح های سرمایه گذاری
• مشتقات - به ویژه گزینه های باینری
• هر محصولی با اهرم بیش از 3 برابر
• ETF های اهرمی و معکوس
• استراتژی های معاملاتی با نرخ برد پایین / مشخصات بازده بالا
• سهام کوچکی که هنوز سوددهی ندارند
• هر گونه سرمایه گذاری خصوصی که دانش شخصی در مورد آن ندارید

ارزهای رمزنگاری شده و معاملات فارکس نیز بهتر است به عنوان سوداگرانه در نظر گرفته شوند.

8. تنظیم یا محافظت می شود

منبع تصویر: TZIDO SUN / Shutterstock. com

روشی که هر محصول سرمایه گذاری ساختار و تنظیم می شود باید از سرمایه گذاران محافظت کند. این در مورد شرکت ها، محصولات سرمایه گذاری، واسطه ها و استراتژی ها صدق می کند. نحوه محافظت از سرمایه‌گذاری‌های شما در برابر تقلب، ورشکستگی و سایر خطرات بالقوه باید هنگام بررسی گزینه‌های سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود. شرکت‌هایی که در بورس‌های اصلی فهرست شده‌اند تحت نظارت‌هایی هستند که به سهامداران مقدار مشخصی حمایت می‌کند. شرکت های غیر بورسی و آنهایی که در بازارهای فرابورس معامله می شوند مشمول نظارت یکسانی نیستند.

سرمایه‌گذاری‌هایی که در کشوری مستقر هستند که مقررات و حکمرانی را جدی می‌گیرند، احتمالاً سطحی از حمایت را به شما ارائه می‌دهند. در بسیاری از حوزه های قضایی، حساب های نگهداری شده توسط کارگزاران تحت نظارت بیمه می شوند. اگر یک کارگزار غیرقانونی ورشکسته شود، سرمایه گذاران ممکن است سرمایه گذاری خود را از دست بدهند.

همین امر در مورد واسطه هایی مانند مشاور مالی یا مدیر صندوق که باید به درستی تنظیم شوند، صدق می کند. در این راستا سرمایه گذاری از طریق یک شرکت مدیریت دارایی یا مشاور روبو مزیتی دارد. این شرکت‌ها در صورتی که اطمینان حاصل نکنند که تمام سرمایه‌گذاری‌هایشان به درستی بررسی می‌شود، با خطر اعتبار مواجه می‌شوند. همه طبقات دارایی و سرمایه گذاری را نمی توان تا این حد تنظیم کرد. در این مورد مهم است که تا آنجا که ممکن است دقت لازم را انجام دهید تا مطمئن شوید که خطرات را درک می کنید.

آیا می توانید سرمایه گذاری های بد را به سرمایه های خوب تبدیل کنید؟

منبع تصویر: solarseven / Shutterstock. com

واقعیت سرمایه گذاری این است که برخی از سرمایه گذاری ها طبق برنامه ریزی انجام نمی شود. اغلب بهترین کاری که می توانید انجام دهید، خروج از سرمایه گذاری و انتقال سرمایه به سمت سرمایه گذاری بهتر است. از نظر احساسی، این اغلب می‌تواند دشوار باشد، و باعث می‌شود افراد «پول خوب را پشت سر بد بیاندازند».

برای عبور از این مانع، مبلغی را که می‌توانید بازیابی کنید در نظر بگیرید و سپس از خود بپرسید که آیا ارزش آن را دارد که دوباره آن را در همان سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذاری کنید. اگر پاسخ منفی است، احتمالاً زمان خروج فرا رسیده است. گاهی اوقات ممکن است راهی وجود داشته باشد که بتوانید سرمایه گذاری را به یک سرمایه خوب تبدیل کنید. این احتمال بیشتر در مورد سرمایه گذاری های خصوصی است.

در مورد یک صندوق یا ابزار، باید تصمیم بگیرید که آیا سرمایه گذاری به دلیل احساسات بازار ضعیف است یا به این دلیل که فقط یک سرمایه گذاری بد است. اگر احساس بازار مشکل است، شاید ارزش آن را داشته باشد که صبور باشید. اگر سرمایه گذاری زیربنایی ضعیف است، بهتر است از آن خارج شوید.

نتیجه

بهترین راه برای سرمایه گذاری موفق این است که از انواع نادرست سرمایه گذاری اجتناب کنید. اغلب ایده‌های سرمایه‌گذاری که در نگاه اول جذاب به نظر می‌رسند، به زیان مالی ختم می‌شوند. اگر به دنبال هشت ویژگی سرمایه گذاری خوب ذکر شده در بالا باشید، می توانید از بسیاری از سرمایه گذاری هایی که ناامید می شوند اجتناب کنید. همانطور که گفته شد، لازم نیست هر سرمایه گذاری هر ویژگی را داشته باشد، اما اگر اینطور نیست، باید دلیل خوبی وجود داشته باشد.