یک کارشناس مدیریت ریسک ، 4 مزایای اصلی سرمایه گذاری در ETF ها را از طریق صندوق های سنتی توضیح می دهد-و 2 انتخابی را که مبتدیان می توانند از آنها برای محافظت در برابر تصادف بازار سهام استفاده کنند ، به اشتراک می گذارد

نماد پیوند ایمیل تصویری از یک لینک زنجیره ای. این یک URL لینک وب سایت را سیماب می کند.

این داستان منحصراً برای مشترکین خودی در دسترس است. خودی شوید و اکنون شروع به خواندن کنید.

• ETF ها با سد کم ورود به سرمایه گذاران جدید ، مزایای تنوع و مالیاتی را ارائه می دهند.
• تونی دونگ ، کارشناس مدیریت ریسک توضیح می دهد که چگونه ETF می تواند از یک سبد سرمایه گذاری بهره مند شود.
• وی همچنین به دو ETF خاص اشاره می کند که برای شروع سرمایه گذاران بسیار عالی خواهد بود.

برای آماده سازی برای آینده مالی راحت ، سرمایه گذاری برای بیشتر افراد بسیار مهم است. با این حال ، با توجه به اینکه اقتصاد تحت وزن تورم بالا و افزایش نرخ بهره - همراه با تهدید رکود اقتصادی در حال رشد - ممکن است عدم اطمینان در مورد بهترین حفاظت ها برای محافظت از تخم مرغ لانه در هنگام رکود وجود داشته باشد.

به عبارت دیگر ، بهترین سرمایه گذاری ها در حال حاضر چه سرمایه گذاری می کنند و اگر کسی با سرمایه گذاری شروع شود ، چه چیزی باید به دنبال آن باشد؟

خودی با تونی دونگ ، یک متخصص مدیریت ریسک سازمانی که متخصص در مدیریت نمونه کارها ، سرمایه گذاری فاکتور و تخصیص دارایی است ، صحبت کرد تا در مورد چگونگی و چرایی ETF ها بخشی از نمونه کارها سرمایه گذاری شما شود. دونگ دارای اعتبار بنیادی موسسه اوراق بهادار کانادا برای تجارت اوراق بهادار است.

هنگامی که شما در مورد اهداف سرمایه گذاری خود تصمیم می گیرید - بودجه بازنشستگی خود ، تأمین منبع درآمد دیگر یا ایجاد ثروت خود را به مرور زمان - بدانید که روش های زیادی برای سرمایه گذاری و گزینه های زیادی برای سرمایه گذاری وجود دارد. با این وجود ، چندین عامل مهم در نظر گرفته شده است. مانند تحمل ریسک ، افق زمانی ، اهداف مالی و میزان سرمایه گذاری شما می توانید سرمایه گذاری کنید.

دونگ به خودی می گوید ، اگر تازه با سرمایه گذاری شروع به کار کرده اید یا یک افق زمانی کوتاه تر دارید ، ممکن است بخواهید در سرمایه گذاری های کم خطر که تنوع را ارائه می دهند سرمایه گذاری کنید.

دونگ توضیح می دهد: "دلیلی وجود دارد که ETF ها محبوبیت را افزایش داده اند. آنها متنوع سازی را ارائه می دهند ، آنها به راحتی سرمایه گذاری می کنند ، این بدان معنی است که سرمایه گذاران جدید می توانند از آن استفاده کنند و یک رویکرد مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری هستند."

سرمایه گذاران بیشترین مبلغ تا کنون را به ETF در طول سال 2020 به مبلغ 507. 4 میلیارد دلار در طی آن سال اضافه کردند و ETF ها همچنان به رشد خود ادامه می دهند. دونگ توضیح می دهد که چرا صندوق های معامله شده مبادله یا ETF یک نقطه ورود ایمن برای سرمایه گذاری بیشتر و متنوع سازی نمونه کارها شما هستند و تعدادی از انتخاب های برتر خود را برای بهترین ETF ها برای شروع سرمایه گذاری ارائه می دهند.

صندوق معامله شده ارز (ETF) چیست؟

صندوق های معامله شده مبادله شده که معمولاً به عنوان ETF شناخته می شود ، یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری است که دارای انواع اوراق بهادار است که به راحتی می توان از طریق شرکت های کارگزاری خریداری کرد و شبیه به یک صندوق متقابل شاخص است. یک ETF می تواند صدها سهام را در اختیار داشته باشد و هنگام خرید ETF ، شما به یک مالک جزئی صندوق تبدیل می شوید.

دونگ در مورد ماهیت ریسک پایین این امنیت توضیح می دهد: "هنگامی که ETF را خریداری می کنید ، به هر سهام موجود در آن دسترسی دارید و این بدان معنی است که شما مجبور نیستید سهام را به صورت جداگانه خریداری کنید."

ETF ها تنوع ، هزینه های پایین و انعطاف پذیری را ارائه می دهند که می تواند بسیاری از اهداف مالی را متناسب کند و هم برای سرمایه گذاری های مبتدی و هم برای کارشناسان مناسب باشد.

آنها نسبت به بودجه سنتی چندین مزیت دارند. 4 مزیت متداول عبارتند از: انعطاف پذیری معاملات ، تنوع ، مدیریت ریسک و مزایای مالیاتی.

انعطاف پذیری تجارت

ETF ها وسایل نقلیه سرمایه گذاری انعطاف پذیر هستند که بسیار مایع هستند و دقیقاً مانند سهام جداگانه قابل خریداری و فروخته می شوند. از آنجا که می توان آنها را مانند سهام معامله کرد ، می توان در ETF ها با یک حساب کارگزاری سرمایه گذاری کرد ، که باعث می شود آنها برای بسیاری از سرمایه گذاران قابل دسترسی تر باشند.

دونگ در مورد این موضوع می گوید: "انعطاف پذیری تجارت ETF می تواند آنها را برای سرمایه گذاران ایده آل کند حتی اگر تازه شروع به کار کنند. آنها دسترسی به سطح ورودی را ارائه می دهند ، می توانید به اندازه یک سهم خریداری کنید ، بنابراین این یک راه عالی برای شروع است."واد

ETF ها می توانند بسیار متنوع باشند و به یک سرمایه گذار اجازه می دهد پول بین سهام ، اوراق قرضه یا کالاها را جابجا کند. ETF ها همچنین مانند سهام تجارت می کنند ، بنابراین قیمت های فعلی را مشاهده خواهید کرد و تصمیم می گیرید که چقدر می توانید در هر تجارت معین خریداری کنید.

متنوع سازی

ETF ها به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که نمونه کارها خود را به روش های دیگر وسایل نقلیه سرمایه گذاری متنوع کنند. آنها اکنون تقریباً در هر کلاس دارایی ، کالا و ارز معامله می شوند. سرمایه گذاری در ETFS به یک سرمایه گذار اجازه می دهد تا با خرید سهام و اوراق قرضه چندین دارایی داشته باشد ، که می تواند از طریق یک ETF انجام شود.

دونگ می‌گوید: "این می‌تواند برای سرمایه‌گذارانی که به خوبی در بازار سهام آشنا نیستند، عالی باشد، ETF‌ها روشی کارآمد برای تنوع بخشیدن به پرتفوی شما بدون نیاز به انتخاب سهام یا اوراق قرضه منفرد هستند. یک سبد دارای تنوع مناسب کلید موفقیت سرمایه‌گذاری است."

ETF ها اغلب برای ارائه تنوع فوری طراحی می شوند. این به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بر مبنای ثابتی در هر سهم یا ارزی سرمایه‌گذاری کنند، بدون اینکه ریسک یا قرار گرفتن در معرض سرمایه‌گذاری در هر سهمی را متحمل شوند. تنوع می تواند به محافظت از پرتفوی شما در برابر نوسانات بازار کمک کند.

مدیریت ریسک

به طور کلی، ETF ها ریسک سرمایه گذاری را تا حد زیادی کاهش می دهند. ETF ها دسترسی آسان به طبقات دارایی و بازارهایی را که قبلاً سرمایه گذاری در آنها دشوار یا پرهزینه بود، برای سرمایه گذاران فراهم می کند. همیشه نوسانات در بازار سهام وجود خواهد داشت، اما ETF های S& P 500 به احتمال زیاد در طول زمان باز می گردند.

دونگ توضیح می‌دهد: «برخی ETF‌هایی وجود دارند که دارای محافظت داخلی در برابر ریسک هستند، مانند ETF درآمد مدیریت‌شده با ریسک در سراسر کشور و ETF تحدب نزولی به‌علاوه سهام ایالات متحده، که از گزینه‌های قراردادی S& P 500 برای محافظت در برابر سقوط استفاده می‌کند.

برای سرمایه گذارانی که احتمالا ریسک گریزتر هستند، ETF ها یک گزینه سرمایه گذاری هستند، نه تنها ریسک را کاهش می دهند، بلکه معمولا دارایی های خود را به صورت روزانه گزارش می دهند، این به سرمایه گذار اجازه می دهد تا جزئیات کامل سرمایه گذاری خود را بداند و می تواند به سرمایه گذار در مورد احتمالی هشدار دهد. خطرات

مزایای مالیاتی

اگر در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنید، ممکن است مجبور شوید در طول عمر سرمایه گذاری خود مالیات بر عایدی سرمایه بپردازید. ETF ها تنها زمانی که سرمایه گذاری را می فروشید مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می شوند، به این معنی که به طور کلی مالیات کمتری بر سرمایه گذاری خود پرداخت خواهید کرد.

دونگ می‌گوید: «به‌دلیل ساختارشان، ETFها معمولاً گردش مالی کمتری دارند و در نتیجه سود سرمایه کمتری در مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک دارند، بنابراین سرمایه‌گذاران مالیات کمتری برای توزیع‌ها می‌پردازند».

ETF ها می توانند نقش مهمی در سبد سرمایه گذاری ایفا کنند. آنها می توانند به شما اجازه دهند بر اساس میزان تحمل ریسک، سرمایه گذاری های تخصصی و بخش های بازار سرمایه گذاری کنید.